PICAR O DEPÓSITO PARA FICAR ABAIXO DE R$ 50 MIL LEVANTA SUSPEITA?
Sim. Fracionar depósitos para fugir do limite está na lista oficial de sinais de suspeita do Banco Central, e o banco comunica ao COAF. Sozinho, isso não é crime no Brasil. Mas se o dinheiro vier de crime, o ato pode ser lavagem, com pena de 3 a 10 anos.
Nos Estados Unidos picar depósito é crime por si só. No Brasil não existe esse crime isolado, e é aí que muita gente se engana: a Carta Circular 4.001 manda o banco olhar justamente para depósitos parcelados, em caixas ou agências diferentes, que somados passariam do limite.
O banco ainda soma as operações do mesmo cliente no mês. Ficar logo abaixo da linha várias vezes não te esconde. Te destaca.
Na Parte 1 você depositou R$ 49 mil em três agências diferentes. Três depósitos depois, alguém em Brasília abriu uma tela com o seu CPF.
Fontes: Carta Circular BCB 4.001/2020, art. 1º, I, d, e, f · Lei 9.613/1998, art. 1º
Regras brasileiras explicadas para uma história. Não é orientação jurídica.
