DEPOSITAR MAIS DE R$ 50 MIL EM DINHEIRO AVISA O COAF?
Sim. A partir de R$ 50 mil em espécie, o banco comunica a operação ao COAF até o dia útil seguinte. É automático, não depende de suspeita, e o banco não pode te contar que comunicou.
A regra está na Circular 3.978 do Banco Central: depósito, aporte ou saque em espécie de R$ 50 mil ou mais vira comunicação ao COAF, o órgão de inteligência financeira do governo. Comunicação não é acusação. É um registro que entra num banco de dados e pode ser cruzado com outros.
A lei de lavagem de dinheiro proíbe o banco de avisar o cliente. O gerente pode te servir um cafezinho e já ter mandado o seu nome.
Na Parte 1 você entrou no banco com uma mochila cheia. Por isso decidiu ficar em R$ 49 mil por dia, logo abaixo da linha.
Fontes: Circular BCB 3.978/2020, arts. 49 e 50 · Lei 9.613/1998, art. 11
Regras brasileiras explicadas para uma história. Não é orientação jurídica.
