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O BANCO REGISTRA MEU CPF QUANDO DEPOSITO DINHEIRO VIVO?
RESPOSTA CURTA
Acima de R$ 2 mil, sim. Em depósito ou saque em espécie acima desse valor, o banco registra o nome e o CPF de quem leva o dinheiro, mesmo que a conta seja de outra pessoa.
O registro é do portador, de quem está no balcão. Se você manda um parente depositar, o CPF que fica é o dele.
A partir de R$ 50 mil o banco também registra o dono do dinheiro e a origem declarada. Se a pessoa se recusa a dizer de onde veio, a recusa fica anotada e entra no monitoramento.
Na Parte 1 o primeiro depósito já passou de R$ 2 mil. O seu CPF ficou registrado antes mesmo de qualquer suspeita.
Fontes: Circular BCB 3.978/2020, arts. 33 e 34
Regras brasileiras explicadas para uma história. Não é orientação jurídica.
